בתהליך בחירת יועץ השקעות חשוב להקפיד לבחון מספר פרמטרים מרכזיים, כמו: מידת הניסיון שלו, רמת המקצועיות וגם הזמינות שלו. כל אלה, יעזרו לכם בהליך הבחירה ויאפשרו לכם, בסופו של דבר, למצוא את איש המקצוע המתאים עבורכם ביותר. בין אם מדובר בהשקעות רבות הכוללות סכומי כסף גבוהים במיוחד ובין אם בהשקעות סולידיות יותר, ישנה חשיבות רבה מאד לבחירתו של יועץ ההשקעות. איך תאתרו אותו? איך בוחרים יועץ השקעות? הנה שלבי המשימה:
שלבים בבחירת יועץ השקעות
שלב 1 – הגדירו את הצרכים שלכם
כדי למצוא יועץ השקעות מתאים, חשוב להגדיר את הצרכים בראש ובראשונה. יועצי ההשקעות מספקים שירותים שונים ובעוד שיועץ השקעות אחד מתאים לאדם מסוים, השני יתאים לאחר. הגדרת הצורך, כלומר, לשם מה בדיוק אתם זקוקים לשירותיו, תעזור לכם במשימת החיפוש.
שלב 2 – פנו לחברים ולבני משפחה כדי לקבל המלצות
אם מעולם לא נעזרתם בשירותיו של יועץ השקעות ואתם לא יודעים למי לפנות ואיך להתחיל בחיפוש, פנו, לאחר שהגדרתם את הצרכים שלכם, לאנשים שאתם סומכים על דעתם. בקשו מהם, בהנחה שהם נעזרו בעבר באחד כזה, המלצות ליועץ השקעות מקצועי ואמין, כזה שכדאי לכם לפנות אליו.
שלב 3 – צרו קשר עם מספר יועצי השקעות והשוו ביניהם
עכשיו, כשיש לכם מספר שמות ברשימה, זה הזמן לפנות אליהם. צרו קשר עם לפחות 4 או 5 יועצי השקעות והשוו ביניהם, תוך התייחסות לניסיון של כל אחד מהם, להסמכה, למידת המקצועיות, לאופן ההתנהלות שלו, לזמינות שלו ולסל השירותים שהוא מציע לרבות עלויות השירות. השוואה כזו כחלק מסקר שוק תעזור לכם לאתר את יועץ ההשקעות אשר יספק לכם את המענה המדויק ביותר.
שלב 4 – תאמו פגישת הכרות מקדימה
לאחר שפניתם למספר יועצי השקעות, מגיע השלב הרביעי, השלב האחרון במשימה: פגישת הכרות מקדימה. תוכלו לעשות אותה פנים מול פנים (מומלץ), בסקייפ אם אתם רחוקים או בטלפון. במסגרת הפגישה הזו תוכלו להתרשם ממידת התאמתו של יועץ ההשקעות לצרכים שלכם, הכימיה שלכם אתו ועד כמה הוא אכן מבין אתכם ואת הצרכים שלכם וכל פרמטר אחר שיעזור לכם לקבל את ההחלטה.
טיפים ואזהרות
- יועץ ההשקעות אשר ייבחר על ידכם יהיה אחראי על הכספים שלכם. התפקיד החשוב שלו מצריך ידע רב, ניסיון וגם יכולת להתמודד עם אתגרים שונים, הצצים ועולים עם הזמן (חלקם אינם צפויים). כחלק מכך, אמינות היא פרמטר שאסור לכם להתפשר עליו, כמו גם מקצועיות.
- אתרי האינטרנט השונים הכוללים פורומים בתחום זה יכולים להיות פלטפורמה מצוינת למצוא שמות של יועצי השקעות טובים ולהתייעץ עם אחרים בנושא.
- אל תמהרו לקבל את ההחלטה וודאו שאתם שלמים ומרוצים ממנה. אל תוותרו גם על פגישה מקדימה לצורך תאום ציפיות והקפידו לשמור על קשר רציף עם יועץ ההשקעות שבחרתם.
קישורים שימושיים
- יועץ השקעות באתר ויקיפדיה
- איך בוחרים יועץ השקעות – כתבה בכלכליסט
- מה צריך כדי להפוך ליועץ השקעות – כתבה בהארץ
